交行：“反诈拒赌、安全支付”，警银协作齐“断卡”

交通银行上海杨浦支行营业部近日接待了一名办理开卡业务的客户，在业务办理过程中，银行员工在核实“客户”居住地址、工作单位等基本身份信息时，发现其犹豫不决且不时和微信群聊中的“朋友”进行沟通，存在不少疑点。工作人员当即联系属地公安大桥派出所报警。据悉，上海市杨浦分局反诈团队以此为线索，成功抓获一7人开卡团伙，另查出造假公司公章与工作证明等诈骗工具。

图：大桥派出所给银行的感谢信。

近期，交通银行上海市分行正积极配合公安机关，在打击非法买卖银行卡违法犯罪活动的“断卡”行动中，及时发现多起形迹可疑人员并提供相关线索，“警银”携手，通力协作，完成多次精准、及时的犯罪打击。

无独有偶，10月1日下午，“客户”窦先生至交通银行上海牡丹江路支行办理补卡业务。办理过程中银行人员发现诸多疑点，通过近半个小时的沟通，“客户”对于自己所从事的“工作”以及“发放工资”的完美包装渐渐剥落，银行人员以日常反洗钱工作心得，敏感识别出蛛丝马迹，网点立即上报可疑线索，上海宝山公安分局反诈专班通过深挖，成功抓获卡头3名，目前案件正在进一步侦办中。

图：交行上海牡丹江路支行。

“断卡”行动在全国范围内开展一年有余，在此期间电信诈骗作案手法仍不断升级，警方破案技术随之更新迭代，对银行承担账户源头审核的要求也日益增长。

未来，交通银行上海市分行将持续贯彻警银互通模式，推动发展高水平银行账户管理体系，不断提升全行人员的风险识别能力，严格落实开户各项要求，在倡导“风险为本”原则的同时，深化健全个人银行账户分类分级管理，优化便利化账户服务，优化贯彻“支付为民”理念。(完)

编辑：王明洋

来源：中新网上海