记者从昆明市公安局获悉，2021年5月19日，昆明市公安局成立“5.19”专案指挥部，刑侦支队牵头全市网安、法制及区县公安机关一体化推进，对电信网络诈骗黑灰产业链开展专案打击，确保行动统一、分工明确、打击迅速。“5.19”专案聚焦群众深恶痛绝的“电诈”违法犯罪，深入分析、专题研究当前电诈高发区域、作案手段等情况，梳理线索、专题研判、顺线深入，挖掘藏匿于昆明本地的一批“跑分客”和“跑分窝点”。
截至目前，专案行动共集中捣毁电信网络诈骗犯罪窝点56个，抓获犯罪嫌疑人1095人，查破案件356起、涉案资金7400余万元、冻结资金1.19亿元，返还受害人资金327万元。
“跑分平台”成“电诈”洗钱帮凶
“跑分”是指行为人利用微信或支付宝支付等收款码，为别人进行代收款，随后赚取佣金的行为。由于招募者宣称来钱快、回报高，不少涉事不深的年轻人特别是在校大学生参与其中。“跑分”平台打着兼职招聘的旗号，招揽群众出借自己的支付账户，通过搭建平台网站，以类似网约车“抢单”的模式进行运作。这些租赁来的支付账户被大量用于电信网络诈骗、网络赌博、淫秽色情等违法犯罪活动，其实就是洗钱。
随着我国对洗钱犯罪打击力度的加大，传统的第三方支付对于各类黑灰产收款方而言，被监管的可能性很大，交易风险提升，作为第四方支付的“跑分平台”异军突起、快速发展，呈现出多条犯罪产业链融合的态势。在“跑分平台”上，电诈犯罪嫌疑人的需求生成订单并挂单至App前端，跑分客抢单，成功后上传其本人的收款二维码，通过反向链路传输到赌客端，赌客进行付款，“跑分平台”随后确认订单完成，将等额的跑分客押金划拨、扣除，赌客充值成功，“跑分平台”和该赌博平台后期进行对账结算。
据昆明市公安局刑侦支队政委刘震介绍，目前“电诈”黑灰产业链呈现出“隐蔽性强、打击难度大、涉案金额高、产业延伸广、转移速度快”的特点。犯罪分子从运用“两卡”作案，转移到“跑分平台”，作案团伙打着“互联网共享经济”的幌子，进行转账洗钱，一方面发布非法转账需求，另一方面以高额佣金为诱饵吸引大量人员通过该平台协助转移赃款，在赃款转移过程中，由于涉及账户众多、流向复杂，给公安机关侦查打击、追赃挽损工作造成困难，给受害群众造成严重财产损失。
警方一个月捣毁56个“跑分”洗钱窝点
在“5.19”专案指挥部的统筹下，公安机关通过网上网下侦查，大数据比对、实地查证追踪，准确查清了多个昆明本地犯罪团伙的组织架构、作案手段及作案事实，为专案打击提供了有力情报支撑。紧盯电信网络诈骗犯罪“取证难、审讯难”等特点,组成审讯工作组、技术勘验组、法制审核组深挖拓线，全链条进行打击。
5月19日，专案指挥部对全市范围内已经研判落地的犯罪团伙开展第一次集中抓捕，成功打响第一枪后，全市公安机关总结经验、紧密配合、共享资源、连续作战，在随后的一个多月时间内，持续开展了多场次集中抓捕行动。
截至目前，专案行动共集中捣毁电信网络诈骗犯罪窝点56个，抓获嫌疑人1095人，缴获银行卡1585张、电话卡11776张、作案手机1534部、作案电脑63台、POS机1584台，查破案件356起、涉案资金7400余万元、冻结资金1.19亿元，返还受害人资金327万元。
揭露“跑分平台”洗钱团伙组织架构
昆明警方公布了“5.19”专案中的三个典型案例，案例呈现出涉案人员多、作案工具复杂、金额巨大等特点。根据三个案例，昆明市公安局刑侦支队政委刘震对“跑分洗钱”违法犯罪行为进行了详细地解读。
刘震表示，“跑分平台”的最终目的，是为了将电信诈骗犯罪嫌疑人的诈骗违法所得进行“洗白”。其组织架构为操盘手——招募代理——一级代理——二级代理。“代理”们以“来钱快、操作简单、回报高”为口号，搭建平台、网站（如蝙蝠app），招募若干“跑分客”，让他们提供自己的银行卡、支付账户等。之后，“老板”有需求时，“操盘手”则发布要求，以佣金为诱饵吸引大量人员协助转移赃款，这些“跑分客”们自行“抢单”，并被集中于一些隐蔽场所，如棋牌室、休闲山庄等，按照要求转移资金、为别人进行代收款。甚至，转移资金时，位于隐蔽场所内的操盘手，会设置“验卡、转账、看人”三个组，强制“跑分客”转移违法所得。
一旦钱款转移完毕，这些人员马上就散开。
“跑分”平台紧盯个人信息保护漏洞
危害极大
昆明市公安局反电信诈骗中心负责人杨沛告诉记者，“跑分”看似有利可图，实则危害很大。
从“跑分平台”的运营模式看，“跑分客”通过租借提供个人银行卡、电话卡等个人资料信息，帮助电信诈骗犯罪嫌疑人“洗钱”，并赚取一定的佣金，看似有利可图。实际上，一旦代理商跑路，用户将遭受资金损失。同时，在平台提供的大量真实个人资料信息一旦被不法分子收集利用，会造成诸多不良后果，如名誉受损、接到诈骗电话以及账户密码被盗等。
更为严重的是，一旦个人信息被利用，涉及为赌博、欺诈、色情等违法活动洗钱，便涉及到了刑事犯罪，将严重影响用户的帐号安全，扰乱支付结算体系，这些行为已经涉嫌违法。
“有的人不知道，有的人明知故犯，甚至有些在校大学生为了一点点‘佣金’有意无意参与到了犯罪分子的利益链条之中。”
公安机关提醒“跑分客”：涉案账户将被公安机关依法冻结，涉案人员个人征信将受到直接影响，且由于涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，涉案人员还将受到法律的惩处。
“六个注意”避免“跑分”陷阱
早在2020年3月，中国人民银行官微便指出六个注意事项，提醒大家避免“跑分”陷阱。
★注意保护个人隐私信息。不要因一时图利，随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息；更不要将个人身份信息出卖给他人使用，保护好个人隐私信息。个人隐私信息保护不当，极易沦为犯罪分子实施犯罪的工具，使资金财产受损。
★注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中，要注意保护付款码信息，不要随意将自己的付款码暴露在公开场所，以免被他人使用扫码设备扣款，给个人财产造成损失。
★注意观察可疑网站或链接。在购物消费时要注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，采用手动方式，直接在浏览器的地址输入需要访问的银行、购物网站、第三方支付网站的网址，尽量避免通过超链接登录网上银行、购物网站、第三方支付的网站，防止因疏忽大意造成个人信息泄露。
★不要随意接受他人扫码请求。在日常乘坐地铁或休闲散步时，不要随意接受他人扫码赠礼品的请求，以防止恶意病毒陷阱，导致个人信息被窃取，成为他们“跑分”的工具。
适当设置交易限额。大家可以对个银行账户或支付账户适当设置交易限额，以保护资金安全，谨慎开通小额免密支付业务。
★应当珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。
典型案例
案例一
涉案资金4000余万元 23人为诈赌团伙洗钱被抓
2021年4月，民警在梳理“断卡”线索时，发现多名“断卡”嫌疑人将自己的银行卡卖给一名叫谢某的女子。这一情况引起警方注意，昆明市公安局刑侦支队、网安支队、盘龙分局反诈中心联合对案件深度研判后发现，一伙以台湾籍人员为首的犯罪分子在昆明某两个小区内租房实施“跑分”洗钱行为，并通过快递寄送大量银行卡、优盾、手机至全国多个省市及台湾地区。
4月29日，专案组兵分多路，在盘龙区某小区、官渡区某小区抓获涉嫌帮助涉网犯罪嫌疑人转移犯罪资金的“跑分”嫌疑人谢某、林某、彭某等21人，后专案组民警赶赴江西抓获谢某发展的下线“卡头”2人。查获该团伙用于转账的手机80余部，银行卡150余张，关联电诈案件70余起，涉案资金高达4000余万元。
警方调查发现，从2020年11月开始，谢某伙同林某在盘龙区某小区组建“跑分”窝点，以金钱报酬为诱饵，让其身边多名朋友办理银行卡，并将银行卡绑定在手机上供他们使用，帮助台湾及境外诈赌团伙快速拆分和转移违法犯罪所得资金。同时，还发展人员扩大规模，在官渡区某小区搭建新窝点。期间，谢某利用江西籍身份（原籍江西，因出嫁到台湾，后取得台湾居民证），拉拢快递点同乡负责人员，寄递大量手机、银行卡、优盾至全国多省及台湾地区，进行违法犯罪活动。
案例二
打着招募兼职的旗号洗钱2000余万 24人被刑拘
2021年6月11日，昆明市公安局盘龙分局映象派出所接到辖区群众报警，称辖区某小区内有一伙租住人员，疑似在房间内从事电信网络诈骗活动。接到报警后，警方立即开展侦查研判，市公安局刑侦支队、盘龙分局联合成立专案组对案件开展立案侦查。
当天下午5点左右，专案组在昆明市区抓获3名利用自己银行卡、微信、支付宝第三方支付工具帮助转移涉网犯罪资金的犯罪嫌疑人；当晚11点左右，专案组在昆明市嵩明县某酒店抓获10名同案犯罪嫌疑人。
警方查明，该团伙打着招募兼职的旗号，利用高额报酬吸引人员提供支付结算工具，从事“跑分”洗钱业务，严重损害人民群众财产安全。该团伙嫌疑人通过网络聊天软件结识境外电诈嫌疑人，境外电诈嫌疑人雇佣该团伙成员帮助其转移违法所得资金。然后，该团伙嫌疑人通过在网络平台上发布兼职信息，称帮助公司注册网店即可获得高额报酬，吸引大量人员到其团伙租住的地方开卡，帮助转账。
在这个过程中，该团伙成员主要分为“验卡、转账、看人”三个组，分工明确，有较强组织性。目前，警方已抓获犯罪嫌疑人31名，涉案资金2000余万元，其中，有24人被刑事拘留，案件正在进一步办理中。
案例三
40余人帮诈骗团伙洗钱窝点被警方“一锅端”
近期，民警根据线索研判发现，以李某某为首的40余名“跑分”洗钱团伙，在万达广场、昆明火车站附近为跨境赌博（博彩）、诈骗等违法犯罪团伙进行洗钱。市公安局刑侦支队、西山分局联合成立专案组，进行深入研判，并制定详细抓捕方案。6月22日，专案组迅速收网，成功破获该案。
警方查明，2021年5月以来，以李某某为首的“跑分”洗钱犯罪团伙，以高额的佣金通过蝙蝠APP和微信等聊天工具寻找卡主参与洗钱。在这个团伙中，李某某是境外诈骗团伙在云南的一级代理，他发展二级代理李某、张某、王某、周某等人，这些人在云南、贵州、广东、河北等地寻找人员到昆明实施“跑分”洗钱行为。
目前，警方共抓获“跑分”嫌疑人22名，核查银行账户200余个，查获银行卡100余张，手机40余部，初步查明，涉案资金流水1000余万元。案件正在进一步侦办中。
供图：昆明市公安局
来源：云南法制报
来源：云南政法
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