您必须知道的那些事

据统计，今年以来，北湖辖区接到涉嫌电信诈骗的报警971起，受害人达971人，环比去年上升112%，反映出当前电信网络诈骗呈高发趋势，其主要根源是电话卡、银行卡的管理失控。

大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。为此，在今年的10月10日，国务院、公安部组织召开会议部署，在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决斩断电话卡、银行卡的买卖链条，既给骗子“断奶”，也能压发电信诈骗案件。

断卡行动开展后，那些用自己身份证办理手机卡、银行卡，再出售给他人，轻轻松松就能赚钱的行为，就要注意啦！这种“躺着赚钱”的方式，很可能已经涉嫌违法犯罪。

“断卡”是指哪些“卡”

为什么“断卡”

下面，划重点了！

涉“两卡”人员将面临

什么惩戒

1、手机卡方面：被公安机关认定的电信网络诈骗涉案电话号码（含互联网连接帐号）登记的自然人及法人需要纳入不良信用电话用户和管理，基础电信企业按照公安机关要求关停其名下登记的所有移动电话号码，且2年内限制其身份证件或组织机构代码等证件办理移动电话新入网、过户电信业务。限制期满后，自然解除限制。

2、银行卡方面：公安机关认定的失信用户，实施只保留1张银行卡，5年内不得新开帐户、暂停非柜面业务、支付帐户所有业务的惩戒措施。同时，纳入金融信用数据管理，录入个人征信。

“断卡”行动要打击

哪几类人

打击对象是两卡买卖链条上的所有人，即开卡、带队、收卡、贩卡的四类团伙。

第一类，开卡团伙。自行或者经组织前往银行、营运厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

第二类，带队团伙。诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以扫村、扫校方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

第三类，收卡团伙。主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类，贩卡团伙。主要指层层贩卖电话卡、银行卡赚取差价的人员。

公安民警温馨提醒：

（一）请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

（二）严禁买卖、出租、出借电话卡、银行卡，此行为涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的“帮助信息网络犯罪活动或诈骗罪”，公安机关将依法严厉打击。

（三）具有出租、出售、出借电话卡、银行卡情形的个人(单位)，请主动到银行、通信运营商网点注销开户。情节轻微的，依法不予追究法律责任；情节严重的，依法从轻、减轻或免除处罚；在规定期限内，不注销开户的个人(单位)，公安机关将依法严厉打击。

来源：电信网络新型犯罪侦查大队

来源： 郴州公安

来源：光明网