2.8万名开办“两卡”可疑人员被列入管控黑名单

打蛇打七寸，反诈断其根。“两卡”泛滥是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，作为全国“断卡”行动唯一试点城市，近期，广州警方率先开展“断卡”行动，行动3个月以来，共核查线索7000多条，抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人3200多名，摧毁作案团伙40多个，核破案件1800多宗，协调银行、运营商处置4万张银行卡，关停160万张电话卡，对开设涉案银行账户和涉案电话卡的1600多人实施了惩戒措施，并将2.8万名开办“两卡”可疑人员列入管控黑名单。

经过连续打击，广州市“两卡”黑灰产业生存空间被极度压缩，2020年12月以来新开涉案银行卡不到百张，比行动前降幅近9成，已超过10天每日增幅为零，实现了断崖式下降。全市电诈警情与“断卡”行动前的高峰相比，降幅达4成。广州警方开展“断卡”行动的整体效果走在全国前列，为在全国范围内开展“断卡”行动提供了成功经验。

“卡商”300元收卡，转手卖3000元

“出租、出售、出借银行卡、电话卡，利润可观，足不出户就能赚钱，干不干？”面对这样的兼职信息，你要当心。

2020年9月，广州市公安局刑警支队发现一个活跃在黄埔、增城区一带开办、贩卖“两卡”团伙，并已形成一定规模。

经侦查，这是一个包含上级卡商、下级卡商、卡农看守人员、卡农（即开卡人）等人员在内的作案团伙。下级卡商通过在QQ、微信的兼职群发布兼职信息，组织、招揽外来务工人员专门来穗开设银行卡，以300—600元不等的价格大量收购含银行卡、U盾、电话卡、身份证的“四件套”。

当开卡人开设好银行账户后，为了防止开卡人“黑吃黑”转账到自己名下另外的卡上，该团伙纠集10余名看守人员，时分时合地将开卡人暂时看管在一些小旅馆、小公寓内，进行银行卡实名验证、注册某第三方支付平台，随后将开设的账号以3000元一套的价格转卖给上级卡商。上级卡商再将收来的账户交由转账团伙（俗称“水房”），为网络赌博、网络诈骗等电信网络犯罪提供支付结算。

10月22日凌晨，广州警方在广州、佛山等地同步实施抓捕，共抓获包括王某、韩某在内的嫌疑人30名，现场查获作案手机30余台和银行卡一批，初步串并全国各地电信诈骗案件174宗，涉案金额4045万元。

非法开办“两卡”的主要是大学生、务工人员

广州市公安局刑警支队副支队长潘国良告诉记者，任何一宗电信网络诈骗犯罪，都离不开信息流（通过电话、网络等方式欺骗）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）这两个要素。而信息流和资金流最重要的载体就是电话卡和银行卡（简称“两卡”）。

从理论上讲，只要每张卡都实名实人、通讯和转账信息可追溯，就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。然而，诈骗分子为了逃避打击，一般采取购买电话卡和银行卡的方式，这也滋生了买卖、出售银行卡和电话卡的黑灰产业。开卡团伙在各类QQ群、微信群等发布收购信息，汇集后交给收卡团伙，后者再层层贩卖赚取差价。

买卖银行卡和电话卡严重助长电信网络诈骗犯罪。据了解，犯罪分子大量使用非法买卖的手机卡、银行卡实施诈骗，助长电信网络诈骗犯罪居高不下。根据广州警方破获的涉“两卡”案件来看，非法开办“两卡”的主要是大学生、外来务工人员等群体。大学生涉世未深，辨别是非能力差，容易受犯罪分子蛊惑蒙蔽，买卖“两卡”意图“捞快钱”。个别外来务工人员由于法律意识淡薄，加入到开卡卖卡队伍中。

平均每天抓获涉“两卡”疑犯30余人

如果一张卡都开不出来，犯罪分子就一起案件都做不成。“断卡”行动，就是打中了电诈犯罪的“七寸”，广州市公安局刑警支队支队长彭风华说到。

据介绍，广州警方在“断卡”行动中重点打击两类团伙三类人员：电话卡带队、收卡、贩卡团伙；银行卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙；以及长期专门从事“两卡”收购贩卖人员；与境外诈骗团伙直接勾连人员；将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。通过打团伙、抓卡头、挖幕后、清“内鬼”，联合银行、运营商冻结封停涉案“两卡”，对相关开户个人、单位等主体实施惩戒。

打“两卡”突出一个“快”字。据介绍，为确保“断卡”收网行动的及时性和打击效能，市公安局刑警支队成立“猎诈突击队”，建立“上午核、下午推”“当夜核、翌日打”的线索快速核查快速打击机制，接到推送线索和嫌疑人信息后迅速开展精准抓捕，抓获嫌疑人后，立即重点审讯“卡头”，深挖上、下家和同伙，再进行扩线研判，若发现落地在广州，立即再推送属地公安分局进行打击。

据悉，全市公安机关每天核查线索60余条，平均每天抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人30余人，每天破案10多宗。

处置4万张银行卡，关停160万张电话卡

除了公安部门打击外，此次“断卡”行动将行业治理责任压实到行业主管部门，推动建立健全“通报、倒查、报送、汇报、约谈”五项机制，大力建设针对“两卡”违法犯罪的刑事、行政、民事、惩戒体系，全力斩断电诈的黑灰产业链。

银行卡方面，根据公安部2020年以来下发的涉案银行卡信息，除封停直接涉案的账户外，联合多家银行筛查出2020年新开户的4万个涉案账户进行不收不付处置。电话卡方面，2020年以来联合运营商排查并关停可疑涉案号码160万个，其中，广州移动公司累计关停120万个号码，联通公司累计关停40万个号码。

此外，以广州市联席办名义，对相关银行、电信运营商采取个别约谈、集体谈话的方式，要求建立内部营销追责制度，重视内部风控模型的升级，加大力度压缩高危“两卡”。广州警方联合金融、通信管理部门分别在全国、全省范围内，对1601名开设涉案银行账户和74名开办涉案电话卡的主体实施了惩戒措施，并将2.8万名开办“两卡”嫌疑人列入管控黑名单。

电诈团伙作案成本上升十倍，开不到新卡连旧卡都翻出来了

“断卡”行动的效果逐渐显现，电诈团伙作案的成本越来越高。以电诈犯罪的要素为例，一套完整的银行卡、U盾、电话卡、身份证的“四件套”此前大约为2000元左右，而经过持续打击后，“四件套”的交易价格已经超过了2万元，上升了十倍，而用于网络赌博支付的“四件套”价格甚至超过3万元。

与此同时，诈骗的链条也被极大的压缩，比如，以前电信诈骗得手后，犯罪分子为了逃避打击，往往采取多层级转账拆分的方式给公安机关侦查造成困难，资金转账的有时多达七、八个层级，而现在只转账一、两个层级，“因为可用的银行卡少了，甚至电诈分子因为开不到新的银行卡，而把以往作案用的旧卡又翻了出来。”

犯罪分子的交易也变得日益困难，比如，在去年11月破获的一个涉电话卡案中，“卡头”从收卡人汇集收来的电话卡后，为了躲避打击，竟然采取了像贩毒一样的隐秘交易方式，在黄埔区某公路旁的草丛中挖一个地洞，将电话卡埋藏在洞中，埋好之后拍照发给上家，上家再派人去取卡，并将钱埋回在洞中，以完成交易。

警方再次提醒：

出租、出售、出借、购买银行账户、支付账户和个人电话号码，都属于违法犯罪行为，害人害己祸患无穷。同时，市民群众要加强防范意识，做到以下三点：

一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，做到不出租、出借、出售相关工具。

二是对于废弃不用的银行卡、电话卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。

三是一旦发现买卖银行账户、支付账户和个人电话号码的不法行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，共同维护好公平诚信的良好社会秩序。

文/图：广州日报全媒体记者 李栋 通讯员 区靖雯 张毅涛广州日报全媒体编辑 林静

来源：广州日报